Praxisleitfäden

Risikokultur

Dieser Leitfaden erläutert, wie die Risikokultur identifiziert, bewertet und kontrolliert werden kann, um die Häufigkeit und Schwere von operationellen Risikoereignissen zu reduzieren.

Risikokultur

Integration eines Frameworks zum operationellen Risiko

Das Vorhandensein eines Operational Risk Management Frameworks (ORMF) ist notwendiger Teil eines effektiven Managements operationeller Risiken. Isoliert betrachtet ist es kaum ausreichend. Unternehmen müssen sicherstellen, dass das ORMF in die täglichen Geschäftsaktivitäten und -entscheidungen integriert ist.

Integration eines Frameworks zum operationellen Risiko

Operationelle Risikoereignisse: Interne und Externe Daten

Dieser Leitfaden erläutert, wie Prozesse für die Sammlung und Nutzung interner operationeller Schadensfalldaten und ggf. für die Nutzung externer Schadensfalldaten gestaltet und umgesetzt werden können.

Operationelle Risikoereignisse: Interne und Externe Daten

Kategorisierung des operationellen Risikos

Eine Kategorisierung von operationellen Risiken darf nicht darauf abzielen, Risiken abzusondern oder zu isolieren, sondern sie sollte innerhalb eines ganzheitlichen Rahmens für die Kategorisierung aller Risiken erfolgen.

Kategorisierung des operationellen Risikos

Risk Self Assessment

Das Risiko Self Assessment (RSA) ist integraler Bestandteil der meisten Operational Risk Management Rahmenwerke. RSAs bieten eine strukturierte Vorgehensweise zur Abschätzung von operationellen Risiken und der Effektivität von Kontrollen.

Risikoindikatoren

Risikoindikatoren, allgemein bekannt als “Key Risk Indicators” oder “KRIs”, sind ein wichtiges Instrument für das Management operationeller Risiken.

Risikoindikatoren

Szenarioanalyse, Stresstest und Inverser Stresstest

Die Szenarioanalyse und die damit verbundenen Instrumente des Stresstests und des Inversen Stresstests haben sich als gängige Antworten auf die Probleme begrenzter Daten und unzuverlässiger Trends entwickelt.

Operationeller Risikoappetit und Toleranz

Der Risikoappetit ist ein Bereich, der unter den Praktikern des operationellen Risikos unterschiedliche Ansichten hervorruft. Je nach Branche, Größe und Risikoprofil eines Unternehmens sind die Rahmenwerke für den operationellen Risikoappetit unterschiedlich komplex und umfangreich.

Operationeller Risikoappetit und Toleranz

Operational Risk Governance

Alle Unternehmen verfügen über Governance-Regelungen, um sicherzustellen, dass sie auf eine Art geleitet und kontrolliert werden, die den Anforderungen ihrer Stakeholder (Aktionäre, Gläubiger, Aufsichtsbehörden usw.) entspricht.

Operational Risk Governance

Der Chief Risk Officer – Gewinnung von Risiko-Führungskräften 

Dieser Praxisleitfaden adressiert die Bestellung eines Chief Risk Officers (CRO). Dabei werden Schlüsselkompetenzen und Einstellungskriterien intensiv herausgearbeitet und in den Einstellungsprozess inkl. Bewertung von Kandidaten überführt.